노후대비 방법 ҝ분석기 홀짝게임 수익후기

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주식형펀드 파워볼 가족방 자금이탈 왜… 방법 없나
②국내 증시 변동성 세이프게임 확대 속 성과 부진…시장신뢰·수요기반 개선 필요

[MT리포트]수익 부진… 투자자 이탈… 우울증 걸린 주식형펀드
최근 주식형 펀드의 자금 이탈은 국내 증시 변동성 확대 속 운용성과 부진과

이에 따른 장기 적립식 투자 감소가 주된 요인으로 꼽힌다. 엎친데 덮친격으로 파생결합상품
원금손실 확정 등 사모펀드 관련 악재가 불거지면서 자금이탈이 더욱 가속화하고 있다.

◇운용성과 부진에 장기적립식 투자 외면
한국펀드평가에 따르면 지난 8월말 기준 국내 주식형 공모펀드는 연 수익률이 마이너스(-)16.6%
수준까지 떨어졌다.

3년 수익률은 -6.38%, 5년 수익률은 -10% 초반대다.
대표 사모펀드(한국형 헤지펀드) 운용성과 역시 곤두박질치고 있다.

2016년 이후 지난해까지 연 10%대 안팎의 성과를 내던 대표 헤지펀드 대부분이
올 들어 0~3% 수준으로 겨우 손실을 면하거나 마이너스를 기록하고 있는 것으로 알려졌다.

주식형펀드가 수익률 부진에 허덕이는 건 국내 증시의 변동성 확대 때문이다.
국내 증시가 수요 기반이 취약해 일시적으로 급락하는 현상이 반복되면서

국내 주식 비중이 큰 주식형펀드 성과도 부진에 허덕이고 있다는 얘기다.
조재민 KB자산운용 대표는

국내 증시가 변동성이 확대되면서 개인은 물론 자금력을 갖춘 기관들마저 대규모
장기 투자를 꺼리는 경향이 심화돼 수요 기반이 취약한 상황”이라고 말했다.

이어 “이는 결국 악재가 불거지면 매도 물량을 소화할 투자자들이 부족해 변동성
확대를 부추기는 악순환이 반복되면서 주식형펀드 성과에 부정적인
요인으로 작용하고 있다”고 말했다.

주식형펀드 운용성과 떨어지자 은행 등 펀드 판매사들이 단기간 높은 수익을 추구하는
상품 판매에 열을 올리고 있다.

그렇다면 금융자산 내 주식 비중은 많이 늘었을까?
그렇지 않았다. 2011년 대비 2020년 주식자산 비중은 23.5%에서 14.5%로 뚝 떨어졌다.

펀드도 20.8%에서 9.8%로 절반으로 줄었다. 반면 현금 및 현금성 자산은 43.3%에서
59.2%로 대폭 늘어났고 보험, 채권 등 기타 금융자산 비중도 2.9%에서 15.4%로 상승했다.

한국은 다른 선진국에 비해 주식 자산이 적다고 지적돼 왔는데 이 부분에서만큼은
10년 동안 한발도 전진하지 못한 셈이다.

부동산자산 내 포트폴리오에도 변화가 있었다. 일단 거주용 주택 비중이
2011년 46.2%에서 2020년 52.4%로 증가했다,

투자용 주택 비중도 13.4%가 18.2%로 커졌다. 반면 빌딩, 상가와 토지 비중은 감소했다.
이는 거주와 투자 목적의 부동산 취득 모두 ‘똘똘한 한 채’가 확산된 데 따른 결과로 보인다.

좋은 아파트의 몸값이 계속 오르면서 전체 자산에서 차지하는 비중도 높아지고 있다.
이렇게 부자들의 자산이 계속 불어나고 있으니 이들이 생각하는 부의 기준선도 올라갈 수밖에 없다.

2020년 부자들이 말하는 부자 기준의 중간값은 70억원이다.
10년 전 50억원에서 1.4배 늘었다.

또 인간의 욕심은 끝이 없는 것인지 겸손해서인지, 여전히 부자 100명 중 62명은 본인이
부자가 아니라고 생각한다고 답했다.

삼성증권은 자체 제작한 전국민 재테크 캠페인 ‘시작을 시작해’ 유튜브 영상이
지난달 20일 공개된 이후 한 달 만에 2천만뷰를 돌파했다고 20일 밝혔다.

배우 손담비 씨와 김영철 씨 등이 출연해 각 세대별로 갖고 있는 금융고민들을
토로하는 내용으로 구성된 이 동영상은

중독성 있는 경쾌한 음악과 춤까지 더해서 초저금리 시대가 섭섭하고 답답한 투자자들
사이에서 큰 호응을 얻으며 빠르게 입소문을 타고 있다.

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